加密货币ATM欺诈总损失
加密货币ATM欺诈是近年来快速扩散的一种新型诈骗模式。犯罪分子通常通过电话、短信或社交网络诱导受害者前往线下加密货币ATM机，将现金存入设备并兑换为数字资产，然后将资金转入诈骗分子控制的钱包地址。与传统的账户入侵或黑客攻击不同，这类犯罪几乎完全依赖社会工程学手段，受害者往往在心理操控下主动完成交易。一旦交易上链，资金几乎无法追回。
报告显示，目前全球约有4.5万台加密货币ATM机，其中约78%位于美国。用户通常可以在5分钟内完成现金兑换并转账，这种高效率和不可逆性，使其成为诈骗团伙进行资金转移的理想渠道。
值得关注的是，受害者群体呈现明显的年龄集中趋势。数据显示，2025年美国加密货币ATM欺诈损失中，约86%来自60岁以上人群。华盛顿特区总检察长针对美国ATM运营商Athena Bitcoin公司的诉讼中指出，该公司在当地ATM机93%的存款与欺诈犯罪相关，受害者年龄中位数高达71岁，单笔交易损失中位数达8,000美元。
报告认为，许多老年人误以为零售场所中的加密货币ATM与银行ATM具有类似的交易保护机制，但实际上区块链交易不可撤销，一旦资金转出便难以追回。诈骗分子往往通过冒充政府机构、银行或亲属等方式制造紧急情境，使受害者在短时间内完成交易。
报告还梳理了当前常见的诈骗类型，包括冒充执法机构、技术支持诈骗以及关系型诈骗（俗称“杀猪盘”）等。这些诈骗通常通过持续通话的方式控制受害者，在银行取款、前往ATM机以及完成交易的整个过程中保持实时联系，从而避免受害者向家人或银行工作人员求助。
CertiK在报告中指出，加密货币ATM欺诈的危害可能被低估。考虑到许多受害者并未报案，2025年记录的3.3亿美元损失很可能只是实际规模的一部分。随着设备数量增长和诈骗手段升级，该类犯罪仍可能持续扩大。
报告建议，消费者应警惕任何要求通过加密货币ATM机转账的陌生来电，运营商则需落实分级KYC、全行业情报共享与交易前风险核验，以减少设备被用于诈骗活动的风险。
